摩根士丹利（NYSE：MS）将人工智能战略整合到其财富管理业务中，标志着竞争性金融格局迈出了变革性的一步。该公司的人工智能计划，包括与 OpenAI 合作开发人工智能聊天机器人，促进了其财富部门的显着增长。值得注意的是，仅第二季度，这些创新就帮助净收入增长了 16%，新客户资产达到了令人印象深刻的 900 亿美元。摩根士丹利的前瞻性思维方法正在通过利用人工智能提高客户参与度、简化运营效率并释放新的收入机会来展示成果。该公司将管理资产扩大至 10 万亿美元的雄心得益于其对人工智能驱动增长的承诺。
过去两年，美国财富管理行业一直面临着通货膨胀和潜在的全球衰退等复杂局面。由于管理资产 (AUM) 增长放缓或 AUM 下滑，这导致了盈利能力紧张。定价的大幅折扣影响了整个行业，在某些情况下， 40% 到 50% 的客户关系由于定价失调而无法盈利，因为 2008 年后费用压缩，而且许多关系没有足够的资金来证明成本的合理性。在此期间，财富管理机构和财务顾问正在关注可持续的收入增长以及更有效地降低成本的方法。以长达十年的牛市结束和超低收益率为标志的不断变化的投资环境正在促使财富管理机构调整策略并采用新技术。
由此，该行业见证了财富即服务软件/后台提供商与财富管理机构之间的合作伙伴关系不断增加，从而增强了分销、产品和技术能力。这一趋势正在打破孤岛并创造更好的客户体验。通过这种方式，该行业正在向混合模式发展，将个性化数字产品和服务与人类建议相结合。我们认为这种转变对于富裕和低净值客户群体尤其重要，预计到 2026 年将占财富管理总收入池的 60% 左右，创造约 450 亿美元的新收入。作为市场领导者，摩根士丹利正在内部利用所有这些趋势来创建一流的财富管理服务。
摩根士丹利一直处于将人工智能融入财富管理的前沿，利用 OpenAI 的 GPT-4 大语言模型为其财务顾问提供复杂的内部服务。AI @ Morgan Stanley Assistant可供大约16,000 名财务顾问使用，旨在通过快速处理和综合摩根士丹利的内部数据来提高生产力，包括广泛的研究和见解，为财务顾问提供可操作的输出。该工具是该公司采用人工智能的多年历程中的又一次飞跃，该历程始于 2020 年，推出了用于定制客户沟通的 Next Best Action 系统等举措。
为了确保信息的准确性和相关性，摩根士丹利仅使用其内部研究和内容，防止外部数据源的混合，并帮助他们知道人工智能模型正在使用经过事实检查和验证的数据。
